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杠杆高达96倍骗术环环相扣行骗者自己都怕…地下期货黑洞调查

2018-08-20 14:11

  小偷少了,骗子多了。不少人都受过荐股电话、陌生美女加社交账号聊投资等骚扰,大约5%的被“营销”者最终会加入各类“投资”微信群。等待他们的,是什么样的套路?食物链上的各方又如何盈利?警察打击这类违法犯罪行为的同时,又面临哪些困难……记者经过多方走访、核实,最终完整剖析出整条产业链的运行逻辑。希望通过我们的报道,让更多人了解并防范,最大程度地消除行骗者的生存土壤。

  一天,深圳龙华网警大队的民警,接到了一个很奇怪的电话,电话是一个刚出校门不久的大学生打来的。他说最近找了一份工作,上班地点高大上,工作也很轻松。

  “您好,我是摩根财富的工作人员,我们将送你1只明天早上大幅拉升的股票……”

  报警的大学生,他的工作就是负责打这种电话。他所在的部门为推广部,他要做的事很简单:

  据小老板介绍,今年4月之前,他代理上海磐古实业有限公司旗下的磐期宝,发展客户炒香港的恒指期货。

  有别于传统的黑平台,小老板代理的客户操作,都是真实交易,进到了期货交易所系统。

  虽然交易的品种不同,但套路都一样。小老板赚钱的方式也一样,就是赚取客户的手续费。

  看到这里,你可能要问,开户为啥不是在期货公司,而是在一个投资公司的网站呢?

  比如说恒指期货,要去香港的券商开户;原油期货开户需要50万验资,很多投资者没有开户资格或者条件,或者嫌手续繁琐,但老师说得又那么诱人,投资者迫不及待想马上开户赚钱。那怎么办?恒盈投资可以为大家提供开户和交易通道。更诱人的是,

  小老板毕竟稚嫩,农村出来没几年,又是初中生,就算这两年赚了点钱,相对于庞大的期货配资生意,也只是小巫见大巫。那他又是如何给客户配资的呢?

  我们并没有采访到大老板,但最近中国裁判文书网公布的一份有关股指期货配资案的判决书,可以让我们一窥这些大老板的运作轨迹:

  在这些环节当中,一款相对于大小老板来说安全可控(对投资者来说未必安全)的交易软件至关重要。

  正规的交易软件肯定是不行的,2015年股票和期货配资业务即已被全国叫停,恒生电子、上海铭创及同花顺均领到巨额罚单,他们退出了。但随之而来的市场空白很快被其他公司填满。记者在调查中发现,

  以上软件小老板的公司都使用过。但为了更安全,最好跟软件商的联系更紧密一些。

  这家软件商并不是一个单纯的软件商。如果是单纯的软件商,他只收卖软件的钱,顶多后期收点维护费。但是在这里,他跟小老板是分成关系,即每手40元的手续费由他先扣取,剩下的360元分到小老板。

  软件只是一个工具,他才是整个产业链的核心,他是小老板的上线,他上连期货公司、配资公司,中间有自己的交易平台,下面他有众多像小老板这样的下线月,小老板做的是香港恒指期货的配资业务,对接的期货公司是日发期货,用的平台叫磐期宝,上家是上海磐古,也即他是上海磐古的代理商,短短不到一年时间,上海磐古给他的佣金就达到2000万元。

  此外,如果软件商有足够多的代理商,资金规模巨大,就有了跟期货公司谈条件的砝码。比如说,期货公司本身收取客户手续费20元/手,那么,软件商就可以要求期货公司按每手2元返佣。

  五、食物链之代理夫妻档小老板的公司不算小,有近百人,部门也多。当他把架构搭起来之后,再招讲师、代理。基于互联网技术,很多东西是可以共享的。比如说讲师,布置一个讲课室花费不菲,但布置好讲课室和讲师到位之后,100个人听课和10000个人听课,投入其实就没什么区别了。而10000人所产生的经济效应,显然大大超过100人。

  小吴夫妻俩刚从江西老家来到深圳,在网上成为小老板的下线,在简单的身份验证之后,得到一张专属的推广邀请码。

  代理可以说完全不用投入任何固定资产,只要一部电脑、一部手机即可。找到客户,引导入微信群,进入直播间,让客户开户,转入资金,然后就可以等着钱滚滚而来了。客户万万没有想到,网络那头意气风发、标榜公司实力是如何如何强大的工作人员,其实只是一间幽暗的农民房里的一对小夫妻。

  小老板给代理的手续费也很丰厚。客户每手400元的手续费,软件商得40元,小老板自己拿60元,剩下的300元全给代理。

  六、食物链之讲师在直播间里侃侃而谈、形象近乎为股神的老师,又是什么来头?真相令人诧异。他们当中的大多数人,也只是初中生,自己投资做得不怎么样,靠着几本技术分析的书,大谈技术传承、救投资者于水火,其实只是为了自己讨一口饭吃。

  为啥业务员提成收入会高过讲师呢?因为讲师主要靠做量,一个业务员最多几十个客户;但一个讲师,可能同时开几个直播间,面向几百上千人讲课,这些听课的人一旦交易,讲师都要提成。

  正规的原油期货手续费是20元/手,恒盈投资收的是400元/手,是前者的20倍。

  5000元的交易,400元的手续费,这是什么概念呢?记者计算了一下,即使没有任何投资损失产生,仅仅只需要交易12.5次,光扣手续费,就能把5000元本金扣光。

  而且,无论是业务员,还是讲课的老师,都会不断提醒客户,国内期货晚上休市的时候,国际期货还在交易,为了避免外盘影响,持仓不要过夜,每天买进的都要卖出。这样客户每天都要给公司手续费。

  每手5000元又是什么概念呢?目前原油期货主力合约大概是480元/桶,1手合约的价格是48万元,按照交易所7%的保证金制度(目前已有部分品种调整至5.5%或6%),正规买1手原油期货需要保证金3.36万元左右,但是在恒盈投资提供的平台上,买1手仅需5000元,等于放大了6倍的杠杆,那么,投资者在该平台投资原油期货,线倍的杠杆率,再加上高得离谱的手续费,这对原油期货知之甚少、甚至压根不懂的投资者而言,意味着什么?即如果买错了方向,原油1%左右的波幅,投资者即会爆仓!可以说异常凶险。

  7月初,深圳龙华警方查封了小老板的公司,抓了40多人。在普通民众看来,这事儿干得漂亮,大快人心!然而对于警察来说,抓人只是开始,抓了人之后的后续处理,并不比抓人轻松。

  A.笔录。按照要求,每个嫌疑人需要做5份笔录,40多人就是200多份笔录。

  B.调查取证。对于嫌疑人交代的问题,要做好核实,固定证据,这类证据分散在全国各地,派出所需要派出民警去各地取证,比如说要有期货公司的交割单,第三方支付公司的资金流水数据,交易软件前后端交易数据等等,这些公司分布在不同的城市。更为头疼的是,这些交易、勾连的双方,可能相互不认识,也不会见面,只凭一个网名联系,有的办公地点还具有一定的隐蔽性,需要向各地派出民警,办案成本高。

  C.寻找事主。一个平台存在时间往往只有两三个月,“收割”一批投资者后就被废弃,再购买一批投资者信息,设立新的平台进行诈骗。投资者并不知道现在的“大富投资”就是以前的“大摩财富”,所以很难找事主,受害者遍及全国各地,同样具有取证难、成本高等问题。

  D.证据的取舍。有的证据可能已经销毁了,假如说小老板公司的员工,用一个155的手机号跟受害者联系,但后来把这张155的卡扔掉了,员工和受害者都确认用了这个155的号进行联系,但没有物证,这条线索就无法采纳。

  E.整理材料。抓到人以后,不能说太难取证就不搞了,必须在限定的时间内收集所有证据,形成完整的案卷资料移送至检察院。

  一个传统的偷窃案件,人在这抓的,东西在这丢的,人赃俱获,可以较快结案。而当前这种互联网案件,利益链条盘根错节,涉及面广,跨地域甚至跨国界都非常普遍,给案件侦破带来了极大难度。

  目前这类网络金融犯罪,只有极少数几个大城市在进行打击,大部份城市并不具备打击的条件。一是经费限制,比如事主在深圳受骗报警,但经过我们侦察,骗子远在东北,时空距离遥远,几个民警从深圳到东北,差旅费用很高,一个案子,要走好多个城市,这一块费用是很大的。二是这种案件对金融的认知要求非常高。

  可见,对于这类骗局,警察打击的仅仅只是冰山一角,大量藏身网络的金融犯罪行为仍在上演,昨天一天,记者就接到了3个荐股电线%被“电话营销”过的受害者会入群。一旦被骗,你甚至根本不知道骗你的人姓甚名谁,是男是女,在哪里。冤无头,债无主,几乎没有骗子用真实的电话卡、银行卡,很难核实骗子的真实身份。

  这类案件,从以往的判决来看,部分被认定为非法经营罪,部分被认定为诈骗罪。法律规定,对被害人的合法财产,应当及时返还。所以如果有过类似被骗经历的投资者,一定要及时报案,留下记录,以免警察抓到人找不到受害者。

  当然最重要的,还是自己要提高警惕,碰到社交软件上主动加好友的陌生人需多个心眼,多点防范。网络上的骗子是抓不完的。如果骗局经过广泛的报道后,没有了行骗的土壤,骗子会再进行骗术的更新换代。骗子不会消失,只会改头换面。当他们尝到轻轻松松日赚斗金的滋味之后,其他职业很难引起他们的兴趣。在这些纷繁复杂的骗术面前,我们以不变应万变,只需牢牢记住一点:天上不会掉馅饼。

  第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、互联网产品经理需要懂哪些机器学,保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

  第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。

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